防制洗錢系統解決方案
防制洗錢系統解決方案(Meta-AML)

【導入方案說明】

隨著高度的國際金融自由化,以及創新金融商品與網路科技的蓬勃發展,犯罪者的洗錢手法也不斷翻新。因此,自2008年以來,各國政府對於金融機構的「防制洗錢(AML)及打擊資助恐怖主義活動(CTF)」法令遵循要求,陸續採取更為積極的管理態度,要求業者除了主動遵循法規外,也要進行自我風險管理措施,包括落實可疑交易活動的偵測、調查與通報等。執法當局對於違規業者除課以巨額罰鍰外,亦開始對其洗錢防制遵循管理負責人員追溯相關法律責任。

我國金融監督管理委員會要求相關金融機構在2016/1/31前應完成洗錢及資恐風險評估所需之規劃、建置與管理措施,並自2016/2/1起實施,2016/7/31前銀行應完成首次之全公司洗錢及資恐風險評估,並據以擬訂洗錢及資恐風險防制計畫,與定期評估及更新該計畫。

捷智商訊科技於2016與國際知名顧問公司AML/CTF服務團隊策略合作,打造唯一台灣廠商自行開發的MetaAML應用系統,是完全因應台灣監理機關的洗錢防制相關法規,同時更採用彈性模組的購買方式與提供最即時的客製化需求,是最合適國內金融機構的AML/CTF解決方案。

詳細資料

 【系統架構圖】

【系統功能模組】

  • WLF(Watch List Filtering)模組:黑名單比對
  • CDD(Customer Due Diligence)模組:客戶風險評級
  • SAR(Suspicious Activity Report)模組:可疑交易管理報表
  • MECM模組:可疑案件管理與SAR申報
  • BM(Backend Management)模組:系統管理

【系統目標】

協助金融機構在其完成規劃完善AML/CTF作業管理制度,包含(1)組織面建立跨部處之橫向溝通機制及高階監管方式,(2)流程面建立符合各業管單位對於疑似洗錢交易與客戶風險評估等機制之後,建置其AML/CTF內部作業機制所需要的AML系統,提升AML/CTF的資訊處理效率,符合金融監督管理委員會與相關主管機關要求。

【導入效益說明】

  • 遵循金融監督管理委員會所頒佈「防制洗錢及打擊資助恐怖主義注意事項範本」,符合目前世界各國對防制洗錢及打擊資助恐怖主義等相關法案規範。
  • 落實金融機關對AML/CTF資訊管理作業
  • 彈性模組、快速導入作業
  • 參數設計、可依據AML/CTF需求設定或調整
  • 資料加密與交易紀錄,符合金融機構稽核安控規定
  • 開放系統架構設計、擴充容易,保障投資

【適用產業別】

  • 金融機構:銀行、保險、證券、期貨等

【客戶群】

  • 首都銀行、新光人壽、臺銀證券、野村投信、愛金卡
  • 台灣銀行、土地銀行(*導入國際大廠產品)

【系統特點】

  • 提供AML作業WLF、CDD參數範例,可快速導入
  • 內建ETL資料處理平台,可自動化處理資料
  • 符合金融機構客戶資料保密法規範
  • 紀錄交易作業,符合稽核安控規定
  • 開放系統架構,可彈性擴充,保障系統投資

【價值分析】

  • 對金融機構的價值:
  • 辨識客戶資料中相關AML資訊
  • 保存監理單位所需的AML資料
  • 提供監理單位要求的AML申報報表
  • 確保銀行符合AML作業規定

【功能模組】

  • WLF(Watch List Filtering)模組
  • 外部黑名單導入作業
  • 內部黑名單導入作業
  • 黑名單掃描引擎
  • 黑名單線上查詢
  • 批次黑名單掃描
  • 提供Web API黑名單查詢
  • 資料處理流程管理
  • CDD(Customer Due Diligence)模組
  • 客戶風險審查與評級
  • 8個內建標準風險因子維護
  • 可依客戶需求提供客製化
  • SAR(Suspicious Activity Report)模組
  • 可疑交易閥值維護
  • 依監理機關規定提供可疑交易報表
  • 可依客戶需求提供客製化
  • MECM模組
  • 可疑案件起案、待處理、審核、結案
  • 自動產生申報SAR檔案(XML)
  • BM(Backend Management)模組
  • AD 或 LDAP 整合
  • 使用群組管理
  • 使用群組功能權限管理
  • 系統操作稽核軌跡
  • 示警與通知
  • 主管覆核

【使用技術說明】

  • 使用Windows Server 2016 標準版
  • 使用SQL Server 2016標準版
  • 使用SSIS(SQL Server Integration Services)
  • 使用SSRS(SQL Server Reporting Services)
  • 使用Internet Information Services (IIS) 10.0
  • 使用 .NET Framework 4.6

【硬體設備建議】

  • AP Server應用伺服器:可依客戶環境進行規劃
    • CPU:4 Core (最低建議)
    • RAM:16 GB
    • 資料可用空間:300 GB
  • DB Server資料庫伺服器:可依客戶環境進行規劃
    • CPU:8 Core (最低建議)
    • RAM:32 GB
    • 資料可用空間:600 GB (依客戶實際資料量與保存期限訂立,AML資料至少保存期限5年)
  • 聯絡方式

捷智商訊科技股份有限公司 MetaEdge Corporation

姓名:蔡正仁James Tsai

行動電話:0936-152280

電話:2748-0010 分機:601

傳真:2748-0020

電子郵件信箱:james.tsai@metaedge.com.tw

公司地址:台北市<105>松山區光復南路1號6樓之1

公司網址:www.metaedge.com.tw 

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