共同申報及盡職審查作業系統
Common Reporting Standard (Meta-CRS)

【導入方案說明】

財政部2017/11/16正式發布之「金融機構執行共同申報及盡職審查作業辦法」乃是依據「經濟合作暨發展組織」(OECD)在2014年所發布之(Common Reporting Standard for Automatic Exchange of Financial Account Information in Tax Matters,簡稱CRS)而訂定

「金融機構執行共同申報及盡職審查作業辦法」藉由國與國間簽訂交換協議,進行稅務資訊交換和協助,以防堵跨國逃漏稅,並健全金融機構KYC(Know Your Customer)防制洗錢與反避稅作業目前CRS都嚴格要求全球加入的金融機構負有盡職審查義務,於審查後向各國稅捐稽徵機關申報應申報帳戶金融資訊,讓全球金融帳戶透明化,以打擊利用海外賬戶跨國逃稅和不合理避稅的行為,故亦稱為「全球版肥咖條款」台灣也將於2019年開始實施,並應在2019/1/1開始進行新開戶的文件盡職審查及2019/12/31前完成高資產帳戶(超過100萬美元者)的相關審查。

詳細資料

【系統架構圖】

 

【系統功能模組】

 

【系統目標】

協助台灣金融客戶建置一套符合法規規定金融機構執行共同申報及盡職審查作業辦法CRS系統能透過自動化作業程序將核心系統、信託系統、票債券系統、信用卡系統及海外分行等資訊系統所提供客戶、帳戶、產品、交易等資訊,導入CRS系統中,提供CRS客戶自動化辨識、CRS徵提文件管理與CRS申報資料產出

【導入效益說明】

  • 遵從財政部所頒佈金融機構執行共同申報及盡職審查作業辦法」(CRS)作業規範
  • 自動化的作業,簡化人工客戶辨識作業時間,提升作業效率
  • 自動化徵提文件管理,提醒文件作業時間,確保文件資料完整
  • 標準化的資料導入與檢核,提升資料品質,確保資料完整與正確
  • 完整的交易紀錄,符合稽核規定,保障系統使用的安全性

【適用產業別】

  • 金融機構:銀行、保險、證券、期貨等

【系統特點】

  • 符合金融機構執行共同申報及盡職審查作業辦法」(CRS)作業規範
  • 完整CRS解決方案、能快速導入CRS系統
  • 參數化設定
  • 自動化交易資料匯入
  • 交易覆核管理
  • 使用者作業提醒功能
  • 完整交易紀錄稽核軌跡,符合稽核安控規定
  • 符合客戶資料保密法規範
  • 開放系統架構,可彈性擴充,保障系統投資

【使用技術說明】

  • 使用Windows Server 2016
  • 使用SQL Server 2017
  • 使用SSIS(SQL Server Integration Services)
  • 使用SSRS(SQL Server Reporting Services)
  • 使用 .NET C#

【價值分析】

  • 對金融機構的價值:
  • 確保銀行符合CRS作業規定
  • 提供監理單位要求的CRS申報資料
  • 自動化整合與保存客戶資料中相關CRS資訊
  • 提供CRS客戶辨識作業管理、徵提CRS文件管理
  • 標準化作業畫面,快速建置、容易使用
  • 對系統使用者的價值:
  • 友善的使用者操作介面
  • 嚴謹的使用者作業功能設定
  • 提醒使用者作業項目
  • 自動辨識CRS作業
  • 自動提醒CRS徵提文件
  • 自動產生CRS申報資料
  • 提供審核作業管理
  • 產生使用者操作紀錄與管理報表

【功能模組】

  • CRS系統功能模組
  • CRS客戶資料模組
  • CRS客戶開戶作業模組
  • CRS參數設定模組
  • CRS客戶辨識模組
  • CRS客戶文件徵提功能模組
  • CRS管理報表模組
  • CRS申報作業模組
  • 聯絡方式

捷智商訊科技股份有限公司 MetaEdge Corporation

姓名:蔡正仁James Tsai

行動電話:0936-152280

電話:2748-0010 分機:601

傳真:2748-0020

電子郵件信箱:james.tsai@metaedge.com.tw

公司地址:台北市<105>松山區光復南路1號6樓之1

公司網址:www.metaedge.com.tw

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