MetaAML洗錢防制暨打擊資恐系統
MetaAML洗錢防制暨打擊資恐系統

整合『姓名檢核』、『客戶盡職調查』、『交易偵測』於同一平台,並運用相同的線上案件管理模組,有效整合AML系統資料,達到單一驗證系統交叉查詢相關CDD/KYC等監理資料,以達成最佳AML效益。

  • 姓名檢核:黑名單整併,一次掃描含括所有名單資訊,不需分批掃描不同名單資料。中文音譯、字詞對調模糊比對提高搜尋效益。
  • 客戶盡職調查:系統化調查作業,有效控管定期審查作業,並可隨時調整風險因子定義及相關值域/分數。
  • 交易偵測:依循交易偵測需求,即時監控可疑交易,供客戶即時調整各項交易監控閥值。
詳細資料

產品特點

  • 一)名單檢核及掃描模組(MetaAML / Module WLF):
    • 提供線上名單比對掃描模組(泛指網頁介面與軟體引擎),供使用者可輸入客戶基本資料,快速確認是否存在於黑名單。同時提供線上介面顯示疑似命中名單之檢核內容明細。
    • 提供開放式API Web Service方式,供其他業務系統呼叫進行即時檢核。
    • 名稱比對檢核提供『模糊比對』、『支援中文簡、繁體及英文檢核』、『字詞錯位比對』、『英文姓名智慧型比對』,並於比對後量化分數代表姓名相似程度。
    • 系統提供案件審查功能,可依據系統生成的疑似命中名單案件進行審理,以確認客戶是否為實際黑名單人士,系統並支援放行、退回等基本功能。
    • 系統線上自建黑名單及外部名單合併維護功能。
    • 二)客戶盡職調查模組(MetaAML / Module CDD)
    • 提供多樣化風險項目作為客戶風險評級之依據。且能依照客戶風險因子組成,依照系統設定之風險權重、風險因子類別、風險因子值等,計算客戶之風險等級。
    • 系統可建置不同情境建建置不同風險評級模型。
    • 提供定期審查機制,依據不同定義自動計算客戶下次應定期審查日期。
    • 客戶盡職調查案件管理功能,高風險客戶加強客戶審查措施之案件供人員審閱,並能上傳附加檔案功能補足客戶相關資料。
    • 針對特定對象進行重新審核客戶風險之機制。
    • 三)交易偵測及報告模組(MetaAML / Module SAR) :
    • 本模組依不同產業類型提供專家型交易監控資料超市,用以進行相關交易監控。
    • 各交易偵測之閥值(例:金額、次數、天期… etc)可依需求於系統上自行調整,即時生效。
    • 依照情境設定透過批次偵測交易行為是否為可疑交易,並跳出警示請單位進行調查。
    • 提供法務處調查局定義之申報SAR格式進行資料轉換,使用者可下載後即刻申報。
    • 四)案件管理模組(MetaAML / Module MECM) :
    • 後台管理模組(BM),可供資訊管理人員設置單位、角色與使用權限,功能表權限調整。
    • 案件審查功能,配合不同洗錢防制相關模組,可觸發案件供調查人員進行審查。並於案件中能提供附件上傳與附註輸入。
    • 案件轉派功能,將案件審查之權限給予同(其他)單位的調查人員。
    • 案件歷史軌跡與查詢功能,能查閱案件所有被進行調查的動作、已審閱的查詢案件進度及結案歷程。
    • 案件屆期或案件逾期之提醒機制,提醒方式預設為Email提醒。
  • 重要功能/模組

客戶reference site

回上頁