經濟日報 <洗錢評鑑倒數計時 銀行請出AI防洗錢>
2018/10/18
亞太洗錢防制組織（APG）11月將台進行相互評鑑，並抽查部分國內金融機構，金管會規劃的建議名單有兆豐銀行、玉山銀行、星展銀行和中華郵政，另外備取名單則還包括台銀等公股行庫 ，多家金融機構為落實洗錢防制法規遵循，採用AI法規報表智慧平台，因應多如牛毛的金融法規，以及數以百萬計的客戶資料管理。
資料是金融服務機構的關鍵，為保障客戶資產管理及客戶個人隱私資料，金融產業長期以來受到金融法規的高度監控，尤其世界金融產業的瞬息萬變，陸續產生了大量新金融法規，除了大幅增加了企業的法遵成本，更造成企業來不及因應導致衍生罰款問題。
捷智商訊科技灣工研院合作，利用大數據的整合，將監管科技（RegTech）應用在法規報表技術上面，開發RegTech尖端應用 AI@智慧法報技術，將AI的大數據應用於法規報表上，整合法規監理、客戶辨識、風險監控、交易監控、金融機構內流程及稽核作業監理、金融市場行為追蹤監控等六大金融產業最關注面向，解決金融產業長期以來法遵作業成本的問題，透過監管科技的應用 ，讓法遵流程自動化、效率化，讓企業更具策略性。
這套系統被應用在金融業洗錢防治上，目前包括台銀、土銀、玉山等銀行都已導入這套AI@智慧法報技術，針對金融企業內部作業流程監控與稽核作業整理，對金融企業所提出申報法規報表內容進行稽核與檢視，提升資料自動化整合效率，及金融企業合規效率，達到事先預防與事後防阻功效。
捷智商訊表示，系統導入成本依銀行規模大小而異，以客戶數高達數百萬戶的公股行庫來說，一年可能需要千萬元，但與動輒數十億元的罰款相較，先做好防護網，可大幅降低日後因洗錢防範疏失遭罰巨款。